Portal web de autogestión integrado con Rootnet

La industria bancaria siempre ha sido una de aquellas que se dedican a utilizar la tecnología en su favor, buscando soluciones que permitan poder dar lo mejor de sí a sus clientes y además asegurar que los clientes puedan realizar sus trámites de manera sencilla.

Recientemente realizamos un proyecto de automatización para un banco que buscaba automatizar el proceso de petición y manejo de los trámites de moratoria en préstamos personales y tarjetas de crédito que fueron resultado de la desestabilización económica que ocurrió debido a la cuarentena por COVID-19. 

Para poder abordar la situación económica inteligentemente fue necesario desarrollar una solución de autogestión para clientes basada en un portal web desarrollado con Angular y un backoffice manejado con Strapi. Este portal está integrado con la Rootnet Suite, específicamente los módulos de CRM, Intranet y Sync que por su lado realizan la parte de automatización de flujos de trabajo, cuentas y notificaciones. 

Portal web de autogestión integrado con Rootnet 

Autogestión para los clientes

Con un portal de autogestión podemos proporcionarle a los usuarios una herramienta para que ellos mismos tomen las riendas de sus trámites sin necesidad de un ejecutivo de atención al cliente inmediato. Este portal desarrollado en Angular, un framework de JavaScript conocido por ser desarrollado por Google, cuenta con un backoffice manejado desde Strapi, un sistema de manejo de contenido flexible desarrollado como un framework de Node.js. 

Desde este portal los clientes pueden crear su cuenta de usuario y encontrarán una interfaz moderna desde donde podrán realizar el registro de su usuario, esto inicia una solicitud a Rootnet CRM para obtener el listado de clientes y validar si este cliente está en el listado de clientes del banco. Al validar esto, el servidor hace una solicitud al CRM para la creación del usuario y este usuario luego es relacionado a una cuenta del CRM que cuenta con campos personalizados para sus datos y productos asociados. 

El módulo de Sync se encarga de realizar una sincronización inteligente de los datos del cliente gracias a sus capacidades de Single Sign-On (SSO), autentica a los usuarios y el proceso de inicio de sesión va de la mano del SSO. 

Gestión automatizada de trámites

Dentro de la solución se encuentran todos los productos asociados al cliente que requieran iniciar un proceso de moratoria de pagos, estos serían todo tipo de préstamos personales, hipotecas y tarjetas de crédito. Desde el portal el usuario creará su trámite para iniciar la solicitud de la moratoria 

Al iniciar el trámite en el portal web se crea de manera automatizada un flujo de trabajo en Rootnet Intranet donde, del lado del banco, se manejará todo el proceso de revisión, documentación y aprobación del trámite. Este flujo cuenta con diferentes vertientes de decisión considerando todos los escenarios finales que puede tener el trámite, el flujo es diseñado por el cliente en forma de un diagrama de procesos y la Intranet permite ilustrarlo de la misma manera. 

Cada estatus de este flujo cuenta con sus propias especificaciones como aprobadores necesarios, responsables, comentarios, fecha de entrega, etc. Un punto positivo de los flujos de Rootnet es que pueden ser tan intrincados como se desee y aún así estos funcionarán correctamente. 

En la parte del cliente este podrá visualizar todos sus trámites y sus estados desde el portal web, esto sucede gracias a solicitudes que hace el portal hacia Rootnet para regresarle todos los flujos que tiene el usuario abiertos.

Por otro lado, también cuenta con una funcionalidad de aprobación masiva desde la sección de Reportes de la Intranet. En la pantalla del listado de reportes podemos filtrar por diferentes parámetros como nombre, estatus de productos, tipo de producto, etc. Digamos que se aprobó que todos los productos con estado de solicitud han sido aprobados para pasar al siguiente estado de inicio de moratoria, entonces al filtrar por el primer estado podemos aprobar todos los workflows que haya regresado esa búsqueda con el filtro. 

Notificaciones por diferentes vías

Para este proyecto se hizo una implementación bastante moderna para el manejo de las notificaciones. Se trata de notificaciones que nacen a partir de scripts personalizados que son comunicados al cliente cuando se realiza un cambio o avance en su trámite. 

Estos scripts funcionan enviando notificaciones por correo electrónico y además se hizo una integración con Twilio SMS que envía las notificaciones además por mensaje de texto directo al celular del cliente sí lo tiene registrado. 

Autogestión inteligente 

Implementar esta dupla de soluciones (portal web y Rootnet Suite) en los sistemas de un banco logró aliviar la presión que conlleva manejar trámites bancarios en tiempos de pandemia, ahora el banco y sus usuarios pueden estar seguros de que los trámites están siendo manejados de manera inteligente y con un bajo margen de error.