Principales características de flujos de trabajo en un proceso en la industria de banca

Los bancos requieren manejar procesos muy específicos para continuar con la operatividad de su negocio. Estos procesos se tuvieron que transformar a la era digital en la que vivimos, ya que nuestros clientes demandan una mejor atención y agilidad en los trámites realizados.

Al emplear un enfoque estratégico que se centra en los procesos bancarios adecuados para la automatización los bancos pueden aplicar gradualmente procesos altamente eficientes. Además, al seleccionar el software de gestión del flujo de trabajo, las organizaciones deben asegurarse de que la solución ofrezca ciertas características clave.

En este blog, le explicaremos varios procesos bancarios que se benefician de la automatización, y discutiremos los componentes esenciales del software de gestión de flujo de trabajo.

Casos de uso de la automatización de procesos bancarios

Los procesos bancarios tradicionales y manuales consumen mucho tiempo, conducen a malas experiencias de los clientes y son propensos a los errores humanos. Por ejemplo, los procesos tradicionales de apertura de cuentas y de incorporación de clientes requieren que los empleados recopilen información y documentación de los clientes. Una vez reunida, la información debe ser revisada e ingresada manualmente en uno o más sistemas. Los errores cometidos al introducir la información pueden costar dinero a los bancos, así como dañar su reputación.

Por estas razones, la apertura de cuentas y la incorporación de clientes se benefician significativamente de las soluciones de automatización. El software de flujo de trabajo de procesos bancarios ayuda a las organizaciones a capturar, validar y categorizar automáticamente los datos de los clientes a medida que se reciben. Además, marca la información que falta y notifica a los usuarios apropiados del equipo para que tomen medidas correctivas. Al automatizar sus flujos de trabajo, los bancos simplifican y acortan el proceso de incorporación, lo que les permite proporcionar excelentes experiencias a los clientes. Además impulsan el cumplimiento de las normas estableciendo pistas de auditoría.

La tramitación de solicitudes de préstamos y la mitigación del fraude son también excelentes ejemplos de procesos bancarios que se benefician de la automatización. Con software de flujo de trabajo, los bancos pueden reducir el tiempo de procesamiento y los costos, al tiempo que proporcionan una mayor supervisión del proceso de solicitud y un mejor servicio al cliente. Las soluciones para el flujo de trabajo en materia de fraude señalan la actividad inusual, aceleran las investigaciones y reducen significativamente los costos de mitigación.

5 características de la gestión del flujo de trabajo del proceso bancario

La capacidad de una organización para automatizar sus procesos bancarios depende del software de gestión del flujo de trabajo que elija. Un software efectivo deberá ofrecer lo siguiente:

1 - Modulo de configuración para los usuarios

Las herramientas de Workflow deben permitir flexibilidad a sus usuarios para realizar cambios o mejoras dentro del proceso. Esto puede llevar también a la incorporación de nuevos procesos dentro de los flujos que realiza la entidad bancaria.

2 - Orientación y listas de control

Dentro de un sistema de workflows debe existir una sección de control y auditoría de procesos para mantener la seguridad de los datos cubiertos.

3 - Capacidad de omnicanal

Dentro de un proceso bancario como puede ser la adquisición de un préstamo, es importante mantener una buena comunicación con los clientes a través de todos los canales que sean necesarios para mejorar la atención.

4 - Extrae y almacena datos

Uno de los puntos más importante dentro de los procesos bancarios es el manejo y almacenamiento de datos de los clientes para agilizar operaciones.

5 - Integra los datos con tu sistemas bancario

La integración de tu sistema bancario con el sistema de workflows es un aspecto importante que debes considerar. Esto permite configurar un ecosistema de servicios  a la medida de la entidad bancaria.